春启新程,湾区潮涌。作为唯一一家总部设于广州、网点覆盖粤港澳大湾区“9+2”城市的全国性股份制商业银行,广发银行紧扣“湾区所向、广东所需、广发所能”工作思路,深度赋能制造业与服务业“两业融合”。
在服务广州制造业转型升级的征程中,广发银行广州分行摒弃单一信贷思维,转向“产业+金融”综合服务方案供给。通过产业链深耕、数智化升级、数字化赋能三大路径,将金融活水精准滴灌至制造企业的毛细血管,助力广州从“制造大市”向“智造强市”跃升,以实际行动贯彻落实广东“两业协同”、广州“工商并举、两业融合”的战略部署。
产业链深耕:从“主体信用”向“交易信用”跨越,破解链上中小微融资难
制造业与服务业融合的基础在于产业链的畅通。广发银行广州分行深刻领会“产业基础高级化、产业链现代化”的重大内涵,坚持产业链与供应链双轮驱动,依托真实交易背景,实现商流、物流、资金流、信息流的“四流合一”,推动金融活水沿供应链触达最需要的末梢。
以往,制造业上游供应商常因缺乏抵押物面临融资瓶颈。广发银行创新推出线上保付通及订单融资产品,将风控逻辑从依赖“主体信用”转向锚定“交易信用”。以广州市花都区某半导体封装及汽车照明生产制造企业为例,该企业为东风日产等品牌供应链条上核心企业,常因账期导致资金周转压力。广发银行广州分行通过“保付通”创新方案,为其批复了专项“线上反向保理”额度,支持其上游供应商无需抵押,仅凭对核心企业的应收账款,即可办理线上融资,资金秒级到账。截至2026年2月末,广发银行广州分行已为该核心企业发放供应链融资累计超1.7亿元,惠及上游供应商超40户,不仅解决了核心企业采购原材料的付款压力,更盘活供应商应收账款,有效补链、强链、延链,保产业链供应链稳定。
这种基于“四流合一”的金融服务,正是“两业融合”中供应链管理服务赋能制造业的生动实践。通过精准滴灌,广发银行不仅稳住了区域汽车产业链的韧性,更让金融服务如活水般在产业链条中高效流转。
数智化升级:活用政策“工具箱”,让“知产”变“资产”,助企向“新”而行
推动制造业企业设备更新和技术改造,是提升制造业核心竞争力的关键。广发银行广州分行紧跟广州市“技术改造八条”等政策导向,积极运用人民银行设备更新改造再贷款及广东省制造业贴息政策,为企业引入“低成本、长周期”的金融甘泉,切实降低企业融资成本。
在服务某国家级专精特新“小巨人”企业——某从事连接器设备制造的企业时,广发银行广州分行了解到企业计划引进全自动生产线进行技术升级,迅速组建专班,率先向客户宣导人行设备更新改造再贷款政策,快速为客户出具6.68亿元的项目贷款批复,并在出款后,随即灵活使用广东省制造业及高新技术企业贴息政策,为企业申请贷款贴息,最终为企业发放了期限5年以上的设备更新贷款,融资成本较普通项目贷款大幅优惠,帮助企业顺利迈过“设备换新”的门槛。
除了有形的设备,无形的知识产权也是制造业转型升级的核心资产。针对科技型企业“重研发、轻资产”的特点,广发银行积极探索知识产权质押融资,通过将企业的核心专利转化为融资授信,让“知产”精准转化为“资产”,助力科技成果转化。截至2025年末,广发银行广州分行知识产权质押贷款整体规模超3.3亿元,较年初增幅23%,有力响应了广州强化科技产业互促、加快形成新质生产力的号召,为制造业企业插上科技的翅膀。
数字化赋能:金融科技工具输出助力业财一体化,提升经营管理“软实力”
如果说信贷资金是“血液”,那么数字化管理工具就是“神经系统”。在提供融资服务的基础上,广发银行广州分行积极发挥综合金融优势,通过向企业输出“数企通”、“财资通”等数字化工具,赋能制造业企业实现业财一体化,从“给资金”升级为“给能力”。
广州某食品制造企业在业务快速扩张期,面临着资金归集效率低、分、子公司账务繁杂、订单与财务数据脱节等痛点。广发银行广州分行为其上线了“财资通”综合服务方案,打通了企业ERP系统与银行系统,实现了全国多门店销售资金的自动归集、上下游供应商的便捷支付以及账户流水的实时监控。这一创新举措不仅将企业财务人员从繁琐的对账工作中解放出来,更让企业主能实时掌握经营真实现金流,决策效率大幅提升,资金使用效率显著优化。
同时,针对中小制造企业数字化转型“不敢转、不会转”的难题,广发银行借助“数企通”产品通过精准施策实现突破,帮助企业快速搭建轻量级的内部管理及支付结算体系。以广东某汽车技术有限公司为例,该企业原采用多银行账户代发工资模式,财务人员每月需在不同银行分批处理工资发放,效率低下。广发银行广州分行主动对接,通过“数企通-数字人资系统”的人事管理功能和代发操作便利化解决方案,协助企业快速完成员工开卡和系统上线,实现近700人代发业务,服务效率获得客户高度认可,推动企业向平台化、敏捷化管理转型。
风起南海,潮涌珠江。作为金融央企成员单位,广发银行广州分行将切实发挥中国国寿“投资+银行+保险”的综合金融优势,持续聚焦广东省制造业当家和广州市制造业立市发展战略,以“产业链深耕、数智化升级、数字化赋能”为笔,奋力书写支持“两业融合”的广发篇章,为广州在推进中国式现代化建设中走在前列贡献金融力量。
